חלום שיכול להתגשם...

ייעוץ פרישה

הפרישה מעבודה ומס הכנסה

הפרישה מעבודה הינה אירוע חשוב ומהותי בחיינו, בעיקר כשמדובר בפרישה ממעגל העבודה ויציאה לגמלאות. במועד זה, עומדים לרשותנו כספים רבים שצברנו בשנות עבודתנו הרבות, כגון: פיצויים, קצבאות, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד.

מרבית העובדים כלל לא ערים לכך שחלק מכספים אלה, ולעיתים חלק גדול מהם, חייב במס, ובדרך כלל לא פונים לקבלת ייעוץ בנושא. זאת ועוד, לאור שינויים שנעשו לאחרונה על-ידי רשויות המס, העובדים נדרשים למלא טפסים רבים ומורכבים שבדרך כלל אין להם בהם כל הבנה שהיא. בשל כך, עובדים רבים מבלים החלטות מוטעות שעלולות לגרום להם נזקים כלכליים משמעותיים, מבלי שהם ערים לכך .מותר לציין, כי כספים אלה אמורים לשמש לשנים רבות לאחר הפרישה, ומכאן חשיבותו הרבה
אולם,תכנון מס מקצועי, תוך ניצול מלא ומושכל של הוראות החוק,
עשוי להפחית את חבות המס בגין הכספים העומדים לרשותנו
בפרישה באופן משמעותי!

אנו מתמחים במתן ייעוץ מס לפרישה, על-ידי ריכוז כלל שירותי ייעוץ המס הנדרשים לעובד תחת קורת גג אחת.

חברתנו הנה חברה פרטית ושבלתי תלויה, דבר המבטיח כי הייעוץ המוענק על-ידנו הנו אובייקטיבי לחלוטין ותוך ראיית צרכי הלקוח וטובתו הבלעדית בלבד
ייעוץ מס לפרישה

בשל מורכבות חוקי המס החלים על הכספים שנצברו בפרישה, נוצרים מספר מסלולי פרישה אפשריים, כאשר לכל מסלול תוצאת מס שונה. הדבר תלוי בין היתר בתקופת העבודה, בגובה הסכומים שנצברו ובסוגם, במועד צבירתם וקבלתם, בגיל הפרישה, ברמת ההכנסה לפני ולאחר הפרישה, במצב הבריאותי ועוד.

כדי לקבל במועד הפרישה את ההחלטה המתאימה ביותר, יש צורך להביא בחשבון את כל הגורמים הנ"ל ולשקללם יחד לשם יצירת מסלול הפרישה האופטימאלי שעונה על צרכי העובד בצורה הטובה ביותר ובכפוף לחבות המס הנמוכה ביותר.

המטרות:

ניתוח כל מסלולי הפרישה האלטרנטיביים והצגת חלופות אפשריות

בחירת מסלול הפרישה המתאים ביותר לצרכי העובד בכפוף לחבות המס הנמוכה ביותר

מילוי אוטומאטי של כל הטפסים הנדרשים לצורך טיפול מול רשויות המס

ייעוץ כלכלי לפורשים

הייעוץ הכלכלי מורכב משלושה שלבים אותם ניתן לקבל כחבילה או בנפרד

שלב א' -ייעוץ כלכלי

א. הכנת המשפחה לשינויים הכלכלים בעקבות השינוי ברמת ההכנס, איזון התקציב המשפחתי החדש

ב.  ייעוץ לגבי סכומי כסף המתקבלים

ג. סוגיות כלכליות נקודתיות: , כדאיות כיסוי משכנתא עם המענקים, מימון מחדש של חובות המשפחה, אלטרנטיבות השקעה ועוד…

שלב ב'  – ייעוץ פנסיוני המורכב מן האלמנטים הבאים:

א. הפורש מקבל הסבר לגבי מצבו הכלכלי עקב הפרישה

ב. הסבר והדרכה לגבי האפשרויות העומדות בפניו

ג. תיאום המס הנדרש בשנה העוקבת לאחר הפרישה, פריסת מס.

זכאות לדמי אבטלה, עבודה שנייה, בט"ל וכיו"ב.

ד. המפוטר מקבל ייעוץ והתייחסות גם לגבי קופות גמל וקרנות ההשתלמות שברשותו.

שלב ג' -הסבר ומילוי טופס 161 א'

א. העברת עותקים מטפסי 161 א' מלאים אל המעסיק. (לטיפול במענק ע"פ 9(7)

ג.    העברת מסמכי הפורש אל פקידי השומה בכל רחבי הארץ.

ד.   העברת מסמכי הפורש אל ספקים פנסיוניים במידת הצורך.