חלום שיכול להתגשם...

רגע לפני

חברת וויז'ן שירותים עסקיים וכלכליים בע"מ, הוקמה על מנת לתת פתרונות ייחודיים ובלתי תלויים לעסקים ולמשקי הבית להתמודדות עם הקשיים הכלכליים במשק הישראלי, מציאות המחייבת דרכי חשיבה ופעולה שונים ממה שהכרנו עד כה שהיא דרכנו למציאת פתרונות יצירתיים תוך התחשבות בתנאי השוק המשתנים.

חברת וויז'ן מאגדת תחת קורת גג אחת אנשי מקצוע בתחומי הפיננסים השונים אשר כל אחד מהם צבר ניסיון מעשי רב ומוביל בתחום עיסוקו. היועצים  בעלי תואר שני בכלכלה/מנהל עסקים ומחזיקים  ברישיונות של ייעוץ השקעות, ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני וביטוח, ייעוץ משכנתא,  רישיון בנקאות

 תוכנית עסקית למשפחה –  מטרתה היא תכנון עתידי להשגת יעדים כלכליים וניהולם אותם מציבה המשפחה לעצמה. ניהול התקציב של התכנית כוללת פגישות אישיות לפי הצורך המשפחתי במשך שנה עד להגעה למטרה הפונקציונלית של ניהול יעדים

מטרת התכנון היא, שהלקוח יוכל להגיע לכל היעדים הכלכלים שהוא רוצה להגיע אליהם במינימום כסף ומקסימום תשואה , ובדרך הקצרה ביותר, תוך כדי התחשבות במיסוי והעדפות הלקוח תוךארגון יצירת סדר כלכלי .

להלן מבנה הפגישות ותוכנן במסגרת "תכנון פיננסי" :

שלב א'

                 1.         יצירת תקציב צפוי בגובה 90% מההכנסות

                 2.         יצירת כלים לניהול יעדים נכון של התקציב ותזרים המזומנים.

                 3.         טיפים לניהול תקציב נכון ועמידה ביעדים של התקציב.

                 4.         אמצעים למדידת ההוצאות בבחירת סדרי העדיפויות.

                 5.         שיטות וכלים.

שלב ב'

הוזלת עלויות בנושאים הבאים:

•      בנקים (עמלות ריביות)
•      הקטנת מיסוי בשכר והחזרי מס,
•      בדיקת צרכים ביטוחיים,
•      הוזלת עלויות ביטוח אלמנטרי (רכב ודירה)
•      שיפור הפוליסות ביטוח חיים, אלמנטרי.-תנאים
•      הוזלת עלויות בתחום של הלוואות משכנתאות
•      ושיפור התנאים בחוזה ההלוואות.
•      שיפור תשואה על חסכונות קימים , התאמת לצרכים ,מיסוי, והעדפות, שיקולי זמן .

שלב ג'

         1.         בדיקת המערך הפיננסי, אתה חייב לקחת בחשבון שניהול נכון של יעדים ושל תקציב בשילוב עם המערך הפיננסי שעומד לרשותך הם כלים שיוכלים להקהל ולעזור לך בתכנון פיננסי קדימה ולגרום לך לעלות על דרך המלך דרל ניהול תקציבים נכון.

        2.         תכנון נכון ובניית פנסיה בהתחשבות במיסוי, צרכים, העדפות, ואלמנטים ביטוחיים – ניהול יעדים בצורה הנכונה תוך התחשבות בפקטורים של מיסוי ואלמנטים ביטוחיים הם כולם חלק מיסודות עקרונים אותם חשוב ליישם בדרך להצלחה הכלכלית ולכן אנו בוויזין דוגלים באלמנטים הללו לניהול התקציב.

        3.         בחירת המכשיר הפיננסי הנכון ביותר או חלוקה נכונה בין פנסיה, ביטוח מנהלים וקופות גמל יבטיחו ניהול יעדים ותקציבי נכון.

שלב ד' וה'

       1.         תכנון פיננסי של היעדים לטווח הקצר, הבינוני והארוך.

       2.         בחירת מסלולי השקעה (סולידי גמיש ומנייתי)

       3.         בחירת והמכשירים הפיננסיים להשקעה בהתחשבות בצרכים, מיסוי, העדפות, ורמת הנזילות הנדרשת לכסף.

שלב אחרון

סדר פיננסי ובניית תיק פיננסי :

שמירת מסמכים עד לזמנים מסוימים

סיכום תיק פיננסי לפי הנושאים הבאים: השקעות, ביטוחים, קרנות, קופות גמל הכוללים – סכום נכון להיום, תאריך פתיחה, תאריך סיום, איש קשר וטלפון.

עדכונים פיננסיים בחוקים, פגישות שירות נוספות לפי מידת הצורך ייעוץ בכל תחום פיננסי כאשר הלקוח עומד בפני דילמה, ליווי ההשקעות של הלקוח בהתאם לתכנון.

( לדוגמא: שינוי שכר, תנאים, מעבר עבודה, חוזה עבודה, התחייבות להלוואה, משכנתא, שיקולים על כסף שהתקבל- איך להשקיע ועוד…)