חלום שיכול להתגשם...

המושג ייעוץ פנסיוני נראה בהתחלה כמו מושג מופשט וקשה להבנה ועד שנת 2007 הוא באמת לא היה נהיר לכלל האוכלוסייה. חברת ויזין המתמחה בייעוץ פנסיוני היא מורה הנבוכים שלך לעתיד טוב יותר.

כידוע חלק משמעותי משכרו של העובד מופנה מדי חודש לחסכון בפנסיה וחלקו של המעסיק מהווה את עיקר ההפקות המבוצעות בשביל העובד. עד 2007 קיבלו המעסיקים את הייעוץ הפנסיוני שלהם מגורמים בלתי אובייקטיביים שהידע שלהם היה כללי במקרה הטוב ומטעה במקרה הרע. עקב כך ברבות מן המקרים רווחתו של העובד נפגעה.

חברת ויזין לוקחת את השיטה החדשה בה ייעוץ פנסיוני ניתן מאנשים שתחום ההתמחות שלהם הוא פנסיה וממנפת אותו בשבילך וכך עם ייעוץ פנסיוני נכון יכול לגרום לבעל העסק להוציא את ההוצאה הנכונה על חיסכון פנסיוני בשביל רווחת העובד.  חברת ויזין מאמינה שאמון כזה בינה לבין הלקוח לבין המעסיק יכול לייצר את השילוב המנצח בו כולם יהיו מרוצים

יועץ פנסיוני, בניגוד לסוכן ביטוח שמוכר מוצר בשביל החברה ממנה הוא ניזון, הוא גורם בלתי תלוי שאינו מתחשב בצורכיהם של חברות הביטוח אלא בצרכי הלקוח וההעדפות שלו. ייעוץ פנסיוני ניתן על ידי איש מקצוע שמחזיק רישיונות של ייעוץ מס והשקעות ועל כן הוא מחזיק את מירב הכלים לתת את הפתרון המשולב והטוב ביותר ובו חברת ויזין מקבלת משנה תוקף.

ייעוץ פנסיוני הוא כלי הכרחי על מנת לדאוג לעתיד שלך ושל משפחתך, המטרה של חברת ויזין היא לשמר את רמת החיים של הלקוחות עם הפרישה לגמלאות על מנת למנוע מצב שקורה ברבות מהפעמים שברגע שאדם עבד כול חיו והתרגל לרמת חיים מסוימת פתאום חווה ירידה שאיתה מאוד קשה להתמודד. חברת ויזין רוצה למנוע את המפלה ולהקדים תרופת פלא למכה ולכן ממליצה על ייעוץ פנסיוני שיכול לבדל אותך מאנשים אחרים ותוכל להוביל אותך מול השיקולים שמצטיירים לעיתים כסבוכים כדוגמת שיקולי מס ושיקולי השקעות.  .

ייעוץ פנסיוני מוקדם ככל האפשר, מאפשר ידיעת המצב הקיים, משפר את החיסכון הקיים ומגדיר את הפער ביחס לצורך האישי של העובד.

הייעוץ הפנסיוני מציע חלופות לפתרון שיבטיחו שמירת רמת החיים לאחר הפרישה לגמלאות והוא לוקח בחשבון היבטי מיסוי, השקעות, הגנות (ביטוח) והעדפות/ צרכים של העובד.

שירותים הניתנים בייעוץ הפנסיוני

•         ניתוח תוכנית פנסיה קיימת
•        התאמה של תוכנית פנסיונית ללקוח בלי תוכנית קיימת
•          תוכניות ביטוח בריאות /סיעוד
•         ייעוץ למעסיק ולארגונים
•         ייעוץ לפרישה

שלב א'

בחינת התיק הפנסיוני הקיים, וסיכום מצב קיים.

בחינה כוללת של  התנאים הסוציאליים דרך מקום העבודה, הפרשות באופן עצמאי והפרשות  ממקומות עבודה קודמים.

שלב ב'

הוזלת עלויות ושיפור מצב קיים ( הגנות וחיסכון).

שלב ג'

הגדרת צרכים פנסיונים (חסכון) וביטוחים (הגנות).

שלב ד'

בחינת הפער הקיים בין המצב הפנסיוני הקיים לאחר השיפורים לבין הצרכים האמיתיים.

הצגת אפשרויות ופתרונות לפערים הקיימים כולל יישום עד לסיומו של התהליך. ובקרה מול הגופים הפיננסיים.

אם אתה רוצה לדעת יותר הנה מגוון שאלות ותשובות שיתנו לך מורה נבוכים

ש. למי נועד יעוץ פנסיוני

ת. לכול אדם בגיל 18 ומעלה שיש לו לפחות קופת פנסיה אחת או אדם שעתידים לעשות לו קופה

ש. מה המטרה של יעוץ פנסיוני

ת. 1. להוזיל עלויות ביטוחים

    2. להתאים את ההגנות שיש ללקוח

    3. למקסם את הפנסיה ולהוזיל את עלויות הפנסיה למינימום האפשרי

ש.  בכמה כסף ניתן לשפר את הפנסיה בייעוץ פנסיוני

ת. בין 100,000 ל 1,000,000 שקלים בממוצע תלוי בשכר בגיל ומקדמים נוספים

ש. למה צריך יעוץ פנסיוני

ת. 1. ניתן לשפר את הפנסיה

    2. סוכן הביטוח לא בהכרח לטובתך כלומר הוא שליח של חברת הביטוח ומחזיק את האינטרסים שלהם

    3. יעוץ פנסיוני בחברת ויזין הוא אובייקטיבי ולא תלוי חברת ביטוח.